خرید و فروش و ورود به معاملات انواع ارز دیجیتال در حال حاضر با افزایش قابل توجهی روبرو شده و یکی از بهترین این رمز ارزها برای سرمایه‌گذاری، استیبل کوین stablecoin است که به آن ارز دیجیتال پایدار و با ثبات نیز گفته می‌شود. این ارز طی سال‌های اخیر به بازار روانه شده و توانسته توجه بسیاری از افراد و معامله‌گران را به خود جلب کند. در این مقاله به این پرسش پاسخ خواهیم داد که رمز ارز دیجیتالی پایدار چیست و با چه هدفی به وجود آمده است. در نهایت نیز بهترین و امن‌ترین این ارزهای دیجیتال برای تریدینگ را معرفی خواهیم کرد. پس اگر شما هم به دنبال کسب اطلاعات بیشتر در این زمینه هستید با ما همراه باشید.
استیبل کوین چیست و چه هدفی در بازار دارد؟
ارز دیجیتال با ثبات و یا استیبل کوین همان‌طور که می‌دانید یکی از انواع رمز ارزهای موجود در بازار است. در این رمز ارز نوسان قیمت تجربه نمی‌شود. به همین دلیل از نظر بسیاری از معامله‌گران امن‌ترین و ساده‌ترین راهکار برای انجام تراکنش‌ها و یا پرداخت‌های مالی است.
ارزش این رمز ارز به یک دارایی پایدار وابسته بوده و به آن گره خورده است. در واقع این نوع ارز الکترونیکی طراحی و تولید شد تا با نوسانات ذاتی موجود در قیمت ارزهای رمزنگاری شده مقابله کند. از سوی دیگر هدف از طراحی و توسعه این ارز انتقال ارزان و با سرعت بالای ارزش برای کاربران است.
از این رمزارز الکترونیکی می‌توانید برای خرید و فروش‌های روزمره استفاده کرده و یا آنها را در قراردادهای مالی هوشمند به کار گیرید. استیبل کوین‌ها سرعت نقل و انتقال مالی را افزایش داده و نوعی جایگزین مناسب برای سیستم‌های گردش مالی با سرعت پایین هستند.
در واقع ارزهای پایدار ضمن بهره بردن از فناوری بلاک چین و برخوردار شدن از مزایای این فناوری، از قبیل جابجایی ارزان و بدون واسطه پول از ثبات ارزش و قیمت نیز برخوردار شده‌اند و هر واحد از یک آنها بدون در نظر گرفتن شرایط اقتصادی حاکم بر بازار همیشه قیمت ثابتی دارد. همین عامل نیز سبب شده تا به آنها عنوان ارز دیجیتال پایدار و ثابت داده شود.
انواع استیبل کوین‌ها
ارزهای استیبل کوین برای حفظ پایداری و ثبات خود از روش‌های مختلفی استفاده می‌کنند و بر اساس نوع پشتوانه در چند دسته جای می‌گیرند. از جمله این ارزها می‌توان به رمزارزهای ثابت با پشتوانه فیات اشاره کرد که تحت حمایت دلار، یورو و یا دیگر واحدهای پولی رایج در کشورها هستند.
یکی دیگر از انواع ارزهای استیبل کوین ارزهای با پشتوانه کالا محسوب می‌شوند. در واقع پشتوانه این رمز ارزهای پایدار یک کالای با ارزش مانند طلا، یاقوت، الماس و هر کالایی است که قابلیت تبدیل شدن به پول را دارد. دیگر انواع این ارز دیجیتال، ارزهای با پشتوانه رمز ارز هستند. یعنی توسط دیگر ارزهای دیجیتال پشتیبانی می‌شوند.
به این نکته توجه داشته باشید که تمامی ارزها نمی‌توانند به عنوان پشتوانه برای دیگر ارزهای دیجیتال قرار بگیرند. آن‌هایی می‌توانند این قابلیت را به دست آورند که از سرمایه بازار مناسبی برخوردار شده باشد. از جمله این ارزها می‌توان به اتریوم، بیت کوین bitcoin و…. اشاره کرد.
برخی از انواع استیبل کوین‌ها بدون پشتوانه بوده و عملکرد آنها مشابه با بانک مرکزی است. این نوع ارزها الگوریتم‌های پیچیده‌ای داشته و ثبات قیمت در آنها به وسیله کدهای موجود در قرارداد هوشمندشان تامین می‌گردد.
معرفی امن‌ترین استیبل کوین‌ها
افرادی که به خرید و فروش و سرمایه‌گذاری در بازار ارزهای دیجیتال وارد می‌شوند به دنبال دستیابی به امن‌ترین معاملات هستند و یا می‌خواهند امن‌ترین ارز پایدار موجود در بازار را برای خرید و فروش و معامله در نظر بگیرند. در حال حاضر امن‌ترین استیبل کوین برای انجام معاملات، تتر است.
چراکه در طول زمان ارزش اصلی خود را حفظ کرده و از شرایط بسیار مناسبی هم برخوردار است. در شرایط فعلی ارز دیجیتال تتر به یکی از معروف‌ترین ارزهای پایدار تبدیل شده و خرید آن نیز افزایش یافته است.
حتی میزان خرید و فروش این ارز دیجیتال در مقایسه با دیگر رمزارزهای محبوب از قبیل اتریوم و یا حتی بیتکوین هم بیشتر شده و حجم معاملات فراوانی را به صورت روزانه به خود اختصاص داده است.
استیبل کوین متمرکز ( Centralized Stablecoins) چیست؟
استیبل کوین متمرکز یا Centralized Stablecoin، یک نوع ارز دیجیتال است که توسط یک نهاد متمرکز یا موسسه خاص صادر می‌شود. در این حالت، معمولا یک شرکت یا بانک به عنوان ناشر اصلی و مسئول حفظ ارزش استیبل کوین عمل می‌کند. این نهاد متمرکز مسئولیت نگهداری و مدیریت رزروهای مالی و اقتصادی مورد نیاز برای حفظ ارزش استیبل کوین را برعهده دارد.
ویژگی اصلی استیبل کوین متمرکز، متمرکز بودن ساختار و کنترل آن است. این به این معناست که تصمیمات مربوط به سیاست‌ها و مدیریت این نوع استیبل کوین به صورت مرکزی توسط نهاد صادرکننده اتخاذ می‌شود و تاثیرات آن بر ارزش استیبل کوین به دلیل تعهدات و فعالیت‌های این نهاد متمرکز است.
استفاده از استیبل کوین متمرکز به معنای اعتماد به نهاد صادرکننده در حفظ ارزش و پشتوانه مالی آن است. این نهاد معمولا اطمینان از پشتوانه‌های مالی مطمئن و قدرت اجرایی قوی را برای استیبل کوین ارائه می‌دهد. از این رو، استیبل کوین متمرکز به عنوان یک ابزار مالی مستقر و پایدار به نظر می‌رسد.Top of Form
استیبل کوین غیرمتمکز ( Decentralized Stablecoins) چیست؟
استیبل کوین غیرمتمرکز یا Decentralized Stablecoin نوعی ارز دیجیتال است که توسط یک پروتکل غیرمتمرکز یا سیستم بلاکچین صادر می‌شود. در این حالت، تصمیمات مربوط به سیاست‌ها، مدیریت و تغییرات در ارزش استیبل کوین به صورت غیرمتمرکز توسط یک شبکه بلاکچین و الگوریتم‌های پیچیده انجام می‌شود. این الگوریتم‌ها برای حفظ ارزش استیبل کوین از مکانیسم‌هایی مانند خرید یا فروش خودکار توسط هوش مصنوعی و اطلاعات بازار استفاده می‌کند.
ویژگی اصلی استیبل کوین غیرمتمرکز، طبقه‌بندی و توزیع انعطاف‌پذیر ارزش آن است. به جای اتکا به یک نهاد متمرکز، استیبل کوین غیرمتمرکز به تبعیت از الگوریتم‌ها و قوانین ذاتی بلاکچین مختلف استوار است. این معمولا به این معناست که برنامه‌ها و قراردادهای هوش مصنوعی به صورت اتوماتیک تغییراتی در عرضه و تقاضا را ایجاد کرده و از مکانیزم‌های بازار و هوش مصنوعی برای حفظ ارزش استفاده می‌کنند.
استیبل کوین غیرمتمرکز عمدتا به دنبال ایجاد یک سیستم بدون نیاز به اعتماد بین کاربران و بدون وابستگی به نهادهای مرکزی است. این رویکرد از اصول بلاکچین استفاده می‌کند تا شفافیت، امنیت و انعطاف‌پذیری بیشتری را برای استفاده‌کنندگان فراهم کند.
لیست بهترین استیبل کوین‌های متمرکز
برخی از بهترین استیبل کوین‌های متمرکز عبارتند از:
- تتر (USDT): تتر پرکاربردترین استیبل کوین در جهان است. ارزش آن به دلار آمریکا وابسته است.
- یو اس دی کوین (USDC): یو اس دی کوین توسط کنسورسیوم Circle صادر می‌شود. ارزش آن نیز به دلار آمریکا وابسته است.
- بایندر (DAI): بایندر توسط شرکت MakerDAO صادر می‌شود. ارزش آن توسط یک پروتکل اهرمی حفظ می‌شود.
لیست بهترین استیبل کوین غیرمتمرکز
برخی از بهترین استیبل کوین‌های غیرمتمرکز عبارتند از:
- کیو اس ای (USDC): کیو اس ای توسط شرکت Compound Finance صادر می‌شود. ارزش آن توسط یک پروتکل اهرمی حفظ می‌شود.
- لایند (LUSD): لایند توسط شرکت Liquity صادر می‌شود. ارزش آن توسط یک پروتکل اهرمی حفظ می‌شود.
- ترا (UST): ترا توسط شرکت Terraform Labs صادر می‌شود. ارزش آن توسط یک پروتکل الگوریتمی حفظ می‌شود.
تفاوت استیبل کوین متمرکز و غیرمتمرکز
استیبل کوین‌های متمرکز و غیرمتمرکز تفاوت‌های اساسی با یکدیگر دارند. برخی از مهم‌ترین تفاوت‌های این دو نوع استیبل کوین عبارتند از موارد زیر:
| ویژگی | استیبل کوین متمرکز | استیبل کوین غیر متمرکز |
| نهاد صادرکننده | نهاد متمرکز، مانند یک شرکت یا بانک | پروتکل غیرمتمرکز |
| ارزش | وابسته به یک دارایی ثابت، مانند دلار آمریکا | وابسته به یک پروتکل یا الگوریتم |
| امنیت | توسط نهاد صادرکننده تضمین می‌شود | توسط پروتکل یا الگوریتم تضمین می‌شود |
| شفافیت | اطلاعات مربوط به نهاد صادرکننده ممکن است محرمانه باشد | اطلاعات مربوط به پروتکل یا الگوریتم عمومی است |
استیبل کوین‌ها چه هدفی را دنبال می‌کنند؟
استیبل کوین‌ها اهداف مختلفی را دنبال می‌کنند. برخی از مهم‌ترین اهداف استیبل کوین‌ها عبارتند از:
- کاهش نوسان قیمت
یکی از اهداف اصلی استیبل کوین‌ها کاهش نوسانات ناشی از تغییرات ناپیوسته در قیمت ارزهای دیجیتال است. این نوسانات ممکن است باعث عدم پیش‌بینی و ایجاد نگرانی در سرمایه‌گذاران شود. استفاده از استیبل کوین به عنوان یک ارز با ارزش ثابت، قابلیت کاهش نوسانات را به کاربران ارائه می‌دهد.
- فراهم کردن امکان استفاده در معاملات روزمره
استیبل کوین‌ها به عنوان وسیله‌ای برای انجام معاملات روزمره مانند خرید و فروش کالاها و خدمات با استفاده از ارزهای دیجیتال بدون نگرانی از نوسانات شدید قیمت عمل می‌کند. این امکان به افراد و تجاران این اطمینان را می‌دهد که ارزش معاملاتشان به طور ثابت باقی می‌ماند.
- فراهم کردن امکان سرمایه‌گذاری
برخی از استیبل کوین‌ها به عنوان وسیله‌ای برای سرمایه‌گذاری و انتقال سرمایه به دور از نوسانات بازارهای ارزهای دیجیتال عمل می‌کنند. این امکان به سرمایه‌گذاران فرصت می‌دهد تا از فواید بازارهای دیجیتال بهره‌مند شده و نگرانی از افت و صعود شدید قیمت‌ها را نداشته باشند.
- افزایش قابلیت استفاده از ارزهای دیجیتال
با استفاده از استیبل کوین‌ها، امکان استفاده از ارزهای دیجیتال در زندگی روزمره و تعاملات معمولی افراد افزایش می‌یابد. این ارزها معمولا به عنوان وسیله پرداخت در تراکنش‌های روزانه، خرید کالا و خدمات و حتی انجام تراکنش‌های بین‌المللی مورد استفاده قرار می‌گیرند.
- استفاده به عنوان پایه در دیگر اپلیکیشن‌ها و خدمات
برخی از استیبل کوین‌ها به عنوان پایه در دیگر اپلیکیشن‌ها، دارایی‌های دیجیتال و خدمات مالی آنلاین عمل می‌کنند. این امکان به سازمان‌ها و توسعه‌دهندگان کمک می‌کند تا به طور موثرتری برنامه‌ها و خدمات خود را ارائه دهند.
به طور کلی، استفاده از استیبل کوین‌ها به عنوان ابزاری با ارزش و پایدار در دنیای ارزهای دیجیتال، به تحقق اهداف مختلف از جمله کاهش ریسک، افزایش اطمینان، و تسهیل تعاملات مالی در سطح جهانی کمک می‌کند.Top of Form
